海外支払い処理業者とその前CEOは、彼らが虚偽の「無料トライアル」オファースキームを可能にしたというFTCの主張を解決します

海外支払い処理業者とその前CEOは、彼らが虚偽の「無料トライアル」オファースキームを可能にしたというFTCの主張を解決します

ラトビアの決済処理業者とその元CEOは、連邦取引委員会の苦情を解決することに同意しました。訴状は、米国を拠点とする被告による欺de的な「無料トライアル」提供スキームを可能にする違法行為に関与したと主張している。 「Transact Proは、詐欺師が許可なく人々のアカウントを流出させるのに役立ちました」と消費者保護局長のアンドリュー・スミスは言いました。 「FTCは、国内外で運営されているかどうかにかかわらず、違法行為に加担している支払い処理業者を引き続き積極的に追求します。」FTCの2018年の苦情によると、Apex Capital Group、LLC、そのプリンシパル、および関連エンティティは、「無料トライアル」はオンラインでパーソナルケア製品と栄養補助食品を提供していますが、代わりに製品の全額を消費者に請求し、同意なしでネガティブオプション継続プランに登録しました。

アペックスキャピタルの被告は、このスキームを促進するために、米国および英国の数十のシェル会社とわらの所有者を使用して、消費者のクレジットカードおよびデビットカードの支払いを受け入れるために必要な商人アカウントを取得および維持したと言われています。 「クレジットカードロンダリング」。2019年9月、Apex Capitalの被告はFTCの苦情を解決し、違法とされる行為を中止し、300万ドルから600万ドルの資産を放棄することに同意しました。

2019年5月、FTCは、ラトビアの金融機関であるSIA Transact Pro（Transact Pro）と元CEOのMark Moskvinsを事件に追加する修正訴状を提出しました。修正訴状によると、Transact Proの被告は、シェル会社の名の下にApexスキームの商人アカウントを違法に維持し、Apex Capitalの被告がクレジットカードのチャージバック監視プログラムを回避する努力を可能にしました。

本日発表された最終命令は、Transact Proの被告に対する委員会の告発を解決し、クレジットカードのロンダリングを含む苦情で主張された行為を禁止します。また、特定のカテゴリのマーチャントの支払い処理を禁止したり、他の支払い処理を支援したりするため、会社の「リスクの高い」クライアントに対する強化されたスクリーニングおよび監視手順が必要です。

最後に、Transact Pro被告に対して350万ドルの判決を下します。FTCは、Apex Capitalの「無料トライアル」スキームによって詐欺された消費者に払い戻しを提供するためにこれを使用できます。

委員会の投票は、提案された最終命令案を承認し、5-0でした。 FTCは提案された命令をカリフォルニア州中部地区の米国地方裁判所に提出し、現在は裁判所によって登録されています。

注意：地方裁判所の裁判官によって承認および署名された場合、規定の最終命令には法の効力があります。